Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) отримав право здійснювати позапланові виїзні перевірки на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг на підставі звернень або доручень державних органів, як це передбачено законодавством, повідомив регулятор.
Регулятор також розширив перелік причин для анулювання ліцензії фінансової компанії або ломбарду, включивши туди ризиковану діяльність, що становить загрозу для інтересів клієнтів чи кредиторів.
Крім того, введено штраф для фінансових компаній за недотримання правил щодо поєднання діяльності з надання певних фінансових послуг з факторингом. Розмір штрафу варіюватиметься від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому приймається рішення про стягнення штрафу.
До звіту про перевірку може бути внесено інформацію про обставини, що можуть стати підставою для застосування санкцій, навіть якщо вони не були зафіксовані в акті перевірки, але були виявлені під час додаткового аналізу зібраних даних. У такому випадку суб’єкт ринку матиме можливість надати пояснення або заперечення, підкріплені документами.
Термін підготовки звіту за підсумками виїзної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг збільшено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Нововведення також уточнюють процедуру перегляду професійної оцінки НБУ під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не згоден з такою оцінкою, він матиме 15 робочих днів з дня отримання акту для подання заяви на її перегляд, а відповідний комітет регулятора матиме додатково 15 робочих днів для прийняття рішення.
Адміністративні процеси щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності постановою, будуть завершені з урахуванням нових положень.
Зазначені зміни затверджені постановою правління НБУ №96, яка вступила в дію 28 серпня 2026 року.