>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року наклав заходи впливу на два банки та 19 небанківських фінансових установ за недотримання законодавчих вимог у сферах фінансового моніторингу та валютного законодавства. Зокрема, було накладено штраф на банк “Український капітал” у розмірі 42,5 млн грн, а на Райффайзен Банк – 16,1 млн грн, як повідомляє регулятор на своєму сайті.
Банк “Український капітал” отримав штраф у розмірі 40,5 млн грн за недостатньо організований та проведений первинний фінансовий моніторинг. Серед виявлених порушень Національний банк відзначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, веденні внутрішніх документів з питань фінмоніторингу, перевірці клієнтів, а також у наданні інформації та документів на запити інспекційної групи.
Ще 2 млн грн штрафу було накладено на банк за порушення вимог валютного законодавства, зокрема за неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документів щодо валютних операцій, а також за невиявлення їхніх специфічних ознак.
Крім того, банк “Український капітал” отримав два письмові зауваження. Перше стосувалося додаткової перевірки клієнтів, кінцеві бенефіціари яких є політично значущими особами (PEP), автоматизації стандартних форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге зауваження було пов’язане з несвоєчасним наданням статистичної звітності щодо валютних операцій та наявними помилками в ній.
Райффайзен Банк було оштрафовано на 16,1 млн грн за низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Це включало неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками при використанні інформаційних продуктів і технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції, а також неналежне надання інформації та документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове зауваження за недоліки під час перевірки клієнтів, чиї кінцеві бенефіціари є PEP, у внутрішній документації з питань фінмоніторингу та анкетах клієнтів, а також за незабезпечення повної передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф – 799 тис. грн – отримало ТОВ “ФК “Гроувей” за недоліки у внутрішніх документах, неналежну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Національному банку, а також за помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” було оштрафовано на 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах з фінмоніторингу та перевірці клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення при формуванні статистичної звітності.
Штраф ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” у розмірі 459 тис. грн пов’язаний із неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним наданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” отримало штраф у розмірі 391 тис. грн. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, робота відповідального за фінмоніторинг працівника, застосування ризик-орієнтованого підходу, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне надання звітності з питань фінмоніторингу, а ТОВ “Дживвайп Фінанс” та ТОВ “ФК “Мані Репаблік” – по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові зауваження за несвоєчасне подання звітності з питань фінмоніторингу також отримали Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.