class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>
Банки посилюють фінмоніторинг підприємцівНаціональний банк рекомендував фінансовим установам ретельніше перевіряти клієнтів, аналізуючи обґрунтованість фінансових операцій бізнесу та виявляючи ознаки удаваної діяльності. У випадку виникнення підозр, банки можуть вживати додаткових заходів контролю, включаючи призупинення транзакцій та закриття рахунків.Відповідні вказівки НБУ були надані банкам листом від 14 липня, про що повідомляє Delo.ua.Довіряйте свої фінанси лише перевіреним банкам. Пропозиції від надійних фінансових установ можна порівняти через каталог на Finance.ua, перейшовши за посиланням.Додаткові критерії для верифікації клієнтівРегулятор поінформував банки про нові рекомендації щодо фінансового контролю, розширивши перелік ознак так званих компаній-«транзитів». Цей перелік охоплює 12 показників:
- незначна кількість персоналу без чітких критеріїв такої незначності;
- невеликий розмір зареєстрованого капіталу;
- одноосібний керівний та установчий склад, що особливо характерно для малого бізнесу;
- невідповідності у даних про кінцевого бенефіціарного власника;
- керівниками є особи молодого чи похилого віку (без уточнення вікових меж);
- часті зміни у реєстраційних даних керівників, власників, адрес, назв, видів діяльності за відсутності доказів економічної доцільності таких змін;
- відсутність виробничих потужностей, торговельних чи складських приміщень, транспортних засобів для перевезення товарів, або інших активів, необхідних для заявленої господарської діяльності;
- відсутність об’єктивних причин для використання спільних IP-адрес, телефонних номерів, електронної пошти, веб-ресурсів, бухгалтерів, представників чи контактних осіб з іншими компаніями;
- взаємодія з численною кількістю новостворених компаній-контрагентів;
- незначні обсяги задекларованих доходів при багатомільйонних оборотах за рахунками;
- відкриті кримінальні провадження щодо компанії/її власника у сфері господарської діяльності;
- компанії-резиденти та їхні контрагенти є юридичними особами-нерезидентами, які не є виробниками продукції, а виступають лише посередниками в її торгівлі;
Теоретично, за цими широкими та нечіткими критеріями, під додаткові перевірки банків можуть потрапити значна кількість фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб.Місце для вашої рекламиБанкам рекомендують перевіряти імпортерів на наявність «скруток»У документі НБУ також чітко покладає на банки відповідальність за податкову функцію у протидії мінімізації податків та ухиленню від них.Крім того, від фінансових установ вимагається виявляти підприємців, які можуть бути причетні до фіктивних імпортних операцій, що дозволяють виводити капітал з України.Зокрема, регулятор радить звертати увагу на такі ознаки:
- перерахування новоствореними імпортерами значних сум нерезидентам за вже поставлену в Україну продукцію без попередньої оплати;
- відсутність документів, що засвідчують транспортування, зберігання та фактичний рух товарів;
- незначні або відсутні платежі за оренду, комунальні послуги, податки та заробітну плату;
- надходження коштів за продукцію, яка не відповідає заявленим напрямам діяльності імпортера;
- невідповідність між прибутковими та видатковими фінансовими операціями за рахунками імпортерів та/або їхніх контрагентів.
Банки самостійно оцінюватимуть ризиковість операційЗгідно з рекомендаціями НБУ, банки повинні самостійно оцінювати обґрунтованість платежів підприємців. У разі виявлення ознак ризикової або фіктивної діяльності, вони можуть призупиняти проведення операцій. Наслідком таких перевірок також може стати блокування та примусове закриття банківського рахунку.За матеріалами: Діло# НБУ# Банки України# СхемиМісце для вашої реклами