Хто такі дропи або «грошові мули» та як не стати частиною незаконної фінансової схеми, Фото: magnific
Зростання кількості випадків використання дропів у неправомірних фінансових операціях спостерігається в Україні. Зловмисники активно розшукують «грошових мулів», через чиї банківські рахунки здійснюються перекази та приховування коштів, отриманих протизаконним шляхом. Залучення до таких схем заради «швидкого заробітку» може призвести до блокування банківських рахунків, конфіскації майна та кримінальної відповідальності.
Про це інформували у Бюро економічної безпеки України.
Хто такі «дропи»
Дропом, або «грошовим мулом», є особа, яка надає власні банківські картки, рахунки, доступ до інтернет-банкінгу, SIM-картки чи персональні відомості для здійснення фінансових транзакцій іншими особами.
Через подібні рахунки шахраї проводять операції з незаконно отриманими грошима, приховуючи їхнє походження.
- Мін’юст попередив про нову схему шахрайства з фальшивими викликами до суду
Найчастіше йдеться про кошти, отримані внаслідок інтернет-шахрайства, нелегального онлайн-гемблінгу, реалізації підроблених товарів, уникнення сплати податків, діяльності підставних компаній або відмивання доходів.
Експерти зазначають, що насамперед жертвами шахрайських схем стають студенти та молодь, особи, які шукають тимчасову роботу, внутрішньо переміщені особи, громадяни зі складним фінансовим становищем, а також ті, хто не має досвіду у фінансовій сфері.
Як працює схема
Зловмисники зазвичай вербують осіб через соціальні мережі, месенджери або сайти з вакансіями. Вони пропонують просту віддалену роботу без вимог до досвіду або швидке отримання грошей.
Після цього людину можуть залучити до:
- відкриття банківської картки або рахунку;
- надання реквізитів або доступу до інтернет-банкінгу;
- прийняття переказів та їх подальше перенаправлення іншим особам;
- зняття готівки з подальшою передачею третім особам;
- реєстрації ФОП або юридичної особи.
За виконання таких завдань дропу пропонується винагорода у вигляді відсотка від суми або фіксованої плати.
Надалі через рахунок «грошового мула» проходять кошти невідомого походження, внаслідок чого власник картки офіційно фігурує у банківських транзакціях і потрапляє під нагляд банківських установ, системи фінансового моніторингу та правоохоронних органів.
Які можуть бути наслідки
У БЕБ наголошують, що використання банківських рахунків у протиправних схемах може містити ознаки кримінальних правопорушень.
Серед потенційних наслідків:
- заморожування банківських рахунків;
- арешт коштів та майна;
- накладення штрафів;
- піддання фінансовому моніторингу операцій;
- конфіскація майна;
- обмеження або позбавлення волі.
При цьому передача банківської картки або доступу до онлайн-банкінгу третім сторонам не звільняє власника рахунку від юридичної відповідальності.
Як уникнути потрапляння у схему
Фахівці рекомендують ніколи не передавати стороннім особам банківські картки, реквізити рахунків, PIN-коди, CVV-коди чи паролі від інтернет-банкінгу.
Не погоджуйтеся на пропозиції роботи, що передбачають переказ або переведення в готівку чужих грошей, та не вірте обіцянкам «легкого» заробітку без офіційного працевлаштування.
Також не слід реєструвати ФОП або підприємство на прохання третіх осіб.
Якщо людина вже усвідомила, що її рахунок було використано у протиправній схемі, необхідно якнайшвидше заблокувати картку, повідомити про це банк, звернутися до правоохоронних органів та зберегти всю інформацію, що стосується спілкування з шахраями.
За матеріалами: Finance.ua
#Шахрайство
Місце для вашої реклами