Російська фінтех-компанія A7, за підтримки Кремля, провела через міжнародну банківську систему SWIFT понад 6,9 мільярда доларів в обхід антиросійських санкцій. Для цього використовувалася мережа підставних компаній, фальшиві документи та рахунки в міжнародних банках.
Про це йдеться у розслідуванні видання Financial Times.
Журналісти проаналізували сотні тисяч внутрішніх документів криптокомпанії A7. Вона була створена молдовським олігархом Іланом Шором та банком російського ВПК «Промсвязьбанк». Кремль представляв A7 як провідного постачальника послуг для транскордонних платежів за імпорт, оскільки російські банки були відключені від системи SWIFT після повномасштабного вторгнення в Україну.
За даними FT, через цю схему проходили кошти, пов’язані не лише зі звичайними комерційними операціями. Значна частина коштів спрямовувалася на закупівлю товарів подвійного призначення для російських військових та спецслужб.
Криптокомпанія A7 випускає стейблкоїн A7A5, який має в росії офіційний статус цифрового активу. Для доступу до міжнародної платіжної інфраструктури A7 використовувала компанії-посередники та існуючі підприємства. Кошти потрапляли до банківської системи SWIFT через їхні рахунки. A7 приховувала використання цих посередників за допомогою масштабної операції з підробки документів, виготовляючи фальшиві рахунки-фактури.
При цьому в документах могли змінювати коди товарів та приховувати їхнє російське походження. За даними журналістів, в одному з випадків 510 тисяч доларів перевели за 500 приладів нічного бачення для російського клієнта, однак платіж був оформлений як закупівля загартованого скла.
Співробітникам наказували змінювати митні коди товарів, які підпадали під санкції, на найбільш альтернативні коди, що не перебувають під санкціями.
Одним із банків, через який проходили значні суми, став Standard Chartered у Гонконзі. З кінця 2024 до серпня 2025 року на його рахунки надійшло 1,1 мільярда доларів від юридичних осіб, пов’язаних з компанією Шора.
Журналісти встановили, що ще понад 1,8 мільярда доларів пройшло через First Abu Dhabi Bank (найбільший банк ОАЕ). Більше половини відстежених платежів у підсумку спрямовувалися до китайських банків. Компанія також використовувала рахунки в JPMorgan Chase та DBS.
За цей же період через DBS у Гонконзі пройшло 273 мільйони доларів, клієнти Citigroup отримали 74 мільйони доларів, а на рахунки клієнтів Deutsche Bank надійшло близько 18 мільйонів доларів. Головним каналом розподілу фінансів у межах Європейського Союзу була компанія в Угорщині.
Після того, як банки почали виявляти підозрілі операції, A7 змінювала маршрути платежів. Зокрема, після підозр у порушеннях Standard Chartered закрив рахунки отримувачів, пов’язаних з A7.
У First Abu Dhabi Bank також заявили, що всі виявлені рахунки, пов’язані з A7, вже закриті.
Реальний обсяг операцій може бути значно більшим, оскільки в архівах компанії зафіксовано дані про ще 17,5 тисячі неідентифікованих платежів і випуск векселів на понад 20 мільярдів доларів.
Голова Кремля Володимир Путін та прем’єр-міністр Індії Нарендра Моді обговорювали з очільником ПСБ «російсько-індійську платіжну систему».